各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院、人民檢察院、公安廳（局）、司法廳（局），解放軍軍事法院、軍事檢察院，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產(chǎn)建設兵團分院、新疆生產(chǎn)建設兵團人民檢察院、公安局、司法局：

為依法懲治非法放貸犯罪活動，切實維護國家金融市場秩序與社會和諧穩(wěn)定，有效防范因非法放貸誘發(fā)涉黑涉惡以及其他違法犯罪活動，保護公民、法人和其他組織合法權(quán)益，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯(lián)合制定了《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》，請認真貫徹執(zhí)行。

最高人民法院 最高人民檢察院

公安部 司法部

2019年7月23日

為依法懲治非法放貸犯罪活動，切實維護國家金融市場秩序與社會和諧穩(wěn)定，有效防范因非法放貸誘發(fā)涉黑涉惡以及其他違法犯罪活動，保護公民、法人和其他組織合法權(quán)益，根據(jù)刑法、刑事訴訟法及有關司法解釋、規(guī)范性文件的規(guī)定，現(xiàn)對辦理非法放貸刑事案件若干問題提出如下意見：

一、違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準，或者超越經(jīng)營范圍，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴重的，依照刑法第二百二十五條第（四）項的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

前款規(guī)定中的“經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款”，是指2年內(nèi)向不特定多人（包括單位和個人）以借款或其他名義出借資金10次以上。

貸款到期后延長還款期限的，發(fā)放貸款次數(shù)按照1次計算。

二、以超過36%的實際年利率實施符合本意見第一條規(guī)定的非法放貸行為，具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”，但單次非法放貸行為實際年利率未超過36%的，定罪量刑時不得計入：

（一）個人非法放貸數(shù)額累計在200萬元以上的，單位非法放貸數(shù)額累計在1000萬元以上的；

（二）個人違法所得數(shù)額累計在80萬元以上的，單位違法所得數(shù)額累計在400萬元以上的；

（三）個人非法放貸對象累計在50人以上的，單位非法放貸對象累計在150人以上的；

（四）造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的。

具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”：

（一）個人非法放貸數(shù)額累計在1000萬元以上的，單位非法放貸數(shù)額累計在5000萬元以上的；

（二）個人違法所得數(shù)額累計在400萬元以上的，單位違法所得數(shù)額累計在2000萬元以上的；

（三）個人非法放貸對象累計在250人以上的，單位非法放貸對象累計在750人以上的；

（四）造成多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等特別嚴重后果的。

三、非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對象數(shù)量接近本意見第二條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”“情節(jié)特別嚴重”的數(shù)額、數(shù)量起點標準，并具有下列情形之一的，可以分別認定為“情節(jié)嚴重”“情節(jié)特別嚴重”：

（一）2年內(nèi)因?qū)嵤┓欠ǚ刨J行為受過行政處罰2次以上的；

（二）以超過72%的實際年利率實施非法放貸行為10次以上的。

前款規(guī)定中的“接近”，一般應當掌握在相應數(shù)額、數(shù)量標準的80%以上。

四、僅向親友、單位內(nèi)部人員等特定對象出借資金，不得適用本意見第一條的規(guī)定定罪處罰。但具有下列情形之一的，定罪量刑時應當與向不特定對象非法放貸的行為一并處理：

（一）通過親友、單位內(nèi)部人員等特定對象向不特定對象發(fā)放貸款的；

（二）以發(fā)放貸款為目的，將社會人員吸收為單位內(nèi)部人員，并向其發(fā)放貸款的；

（三）向社會公開宣傳，同時向不特定多人和親友、單位內(nèi)部人員等特定對象發(fā)放貸款的。

五、非法放貸數(shù)額應當以實際出借給借款人的本金金額認定。非法放貸行為人以介紹費、咨詢費、管理費、逾期利息、違約金等名義和以從本金中預先扣除等方式收取利息的，相關數(shù)額在計算實際年利率時均應計入。

非法放貸行為人實際收取的除本金之外的全部財物，均應計入違法所得。

非法放貸行為未經(jīng)處理的，非法放貸次數(shù)和數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對象數(shù)量等應當累計計算。

六、為從事非法放貸活動，實施擅自設立金融機構(gòu)、套取金融機構(gòu)資金高利轉(zhuǎn)貸、騙取貸款、非法吸收公眾存款等行為，構(gòu)成犯罪的，應當擇一重罪處罰。

為強行索要因非法放貸而產(chǎn)生的債務，實施故意殺人、故意傷害、非法拘禁、故意毀壞財物、尋釁滋事等行為，構(gòu)成犯罪的，應當數(shù)罪并罰。

糾集、指使、雇傭他人采用滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等手段強行索要債務，尚不單獨構(gòu)成犯罪，但實施非法放貸行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪的，應當按照非法經(jīng)營罪的規(guī)定酌情從重處罰。

以上規(guī)定的情形，刑法、司法解釋另有規(guī)定的除外。

七、有組織地非法放貸，同時又有其他違法犯罪活動，符合黑社會性質(zhì)組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團認定標準的，應當分別按照黑社會性質(zhì)組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團偵查、起訴、審判。

黑惡勢力非法放貸的，據(jù)以認定“情節(jié)嚴重”“情節(jié)特別嚴重”的非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對象數(shù)量起點標準，可以分別按照本意見第二條規(guī)定中相應數(shù)額、數(shù)量標準的50%確定；同時具有本意見第三條第一款規(guī)定情形的，可以分別按照相應數(shù)額、數(shù)量標準的40%確定。

八、本意見自2019年10月21日起施行。對于本意見施行前發(fā)生的非法放貸行為，依照最高人民法院《關于準確理解和適用刑法中“國家規(guī)定”的有關問題的通知》（法發(fā)〔2011〕155號）的規(guī)定辦理。

各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院、人民檢察院、公安廳（局）、司法廳（局），解放軍軍事法院、軍事檢察院，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產(chǎn)建設兵團分院、新疆生產(chǎn)建設兵團人民檢察院、公安局、司法局：

為認真貫徹落實中央開展掃黑除惡專項斗爭的部署要求，正確理解和適用最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部《關于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導意見》，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部研究制定了《關于辦理利用信息網(wǎng)絡實施黑惡勢力犯罪刑事案件若干問題的意見》�，F(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

最高人民法院 最高人民檢察院

公安部 司法部

2019年7月23日

各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院、人民檢察院、公安廳（局）、司法廳（局），新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產(chǎn)建設兵團分院、新疆生產(chǎn)建設兵團人民檢察院、公安局、司法局、監(jiān)獄管理局：

為認真貫徹落實中央開展掃黑除惡專項斗爭的部署要求，根據(jù)刑法、刑事訴訟法和有關司法解釋、規(guī)范性文件的規(guī)定，現(xiàn)對辦理跨省異地執(zhí)行刑罰的黑惡勢力罪犯坦白交代本人犯罪和檢舉揭發(fā)他人犯罪案件提出如下意見：

一、總體工作要求

1.人民法院、人民檢察院、公安機關、監(jiān)獄要充分認識黑惡勢力犯罪的嚴重社會危害，在辦理案件中加強溝通協(xié)調(diào)，促使黑惡勢力罪犯坦白交代本人犯罪和檢舉揭發(fā)他人犯罪，進一步鞏固和擴大掃黑除惡專項斗爭成果。

2.人民法院、人民檢察院、公安機關、監(jiān)獄在辦理跨省異地執(zhí)行刑罰的黑惡勢力罪犯坦白、檢舉構(gòu)成自首、立功案件中，應當貫徹寬嚴相濟刑事政策，充分發(fā)揮職能作用，堅持依法辦案，快辦快結(jié)，保持密切配合，形成合力，實現(xiàn)政治效果、法律效果和社會效果的統(tǒng)一。

二、排查和移送案件線索

3.監(jiān)獄應當依法從嚴管理跨省異地執(zhí)行刑罰的黑惡勢力罪犯，積極開展黑惡勢力犯罪線索排查，加大政策宣講力度，教育引導罪犯坦白交代司法機關還未掌握的本人其他犯罪行為，鼓勵罪犯檢舉揭發(fā)他人犯罪行為。

4.跨省異地執(zhí)行刑罰的黑惡勢力罪犯檢舉揭發(fā)他人犯罪行為、提供重要線索，或者協(xié)助司法機關抓捕其他犯罪嫌疑人的，各部門在辦案中應當采取必要措施，保護罪犯及其近親屬人身和財產(chǎn)安全。

5.跨省異地執(zhí)行刑罰的黑惡勢力罪犯坦白、檢舉的，監(jiān)獄應當就基本犯罪事實、涉案人員和作案時間、地點等情況對罪犯進行詢問，形成書面材料后報省級監(jiān)獄管理機關。省級監(jiān)獄管理機關根據(jù)案件性質(zhì)移送原辦案偵查機關所在地省級公安機關、人民檢察院或者其他省級主管部門。

6.原辦案偵查機關所在地省級公安機關、人民檢察院收到監(jiān)獄管理機關移送的案件線索材料后，應當進行初步審查。經(jīng)審查認為屬于公安機關或者人民檢察院管轄的，應當按照有關管轄的規(guī)定處理。經(jīng)審查認為不屬于公安機關或者人民檢察院管轄的，應當及時退回移送的省級監(jiān)獄管理機關，并書面說明理由。

三、辦理案件程序

7.辦案偵查機關收到罪犯坦白、檢舉案件線索或者材料后，應當及時進行核實。依法不予立案的，應當說明理由，并將不予立案通知書送達罪犯服刑監(jiān)獄。依法決定立案的，應當在立案后十日內(nèi)，將立案情況書面告知罪犯服刑監(jiān)獄。依法決定撤銷案件的，應當將案件撤銷情況書面告知罪犯服刑監(jiān)獄。

8.人民檢察院審查起訴跨省異地執(zhí)行刑罰的黑惡勢力罪犯坦白、檢舉案件，依法決定不起訴的，應當在作出不起訴決定后十日內(nèi)將有關情況書面告知罪犯服刑監(jiān)獄。

9.人民法院審理跨省異地執(zhí)行刑罰的黑惡勢力罪犯坦白案件，可以依法適用簡易程序、速裁程序。有條件的地區(qū)，可以通過遠程視頻方式開庭審理。判決生效后十日內(nèi)，人民法院應當向辦案偵查機關和罪犯服刑監(jiān)獄發(fā)出裁判文書。

10.跨省異地執(zhí)行刑罰的黑惡勢力罪犯在服刑期間，檢舉揭發(fā)他人犯罪、提供重要線索，或者協(xié)助司法機關抓捕其他犯罪嫌疑人的，辦案偵查機關應當在人民法院判決生效后十日內(nèi)根據(jù)人民法院判決對罪犯是否構(gòu)成立功或重大立功提出書面意見，與案件相關材料一并送交監(jiān)獄。

11.跨省異地執(zhí)行刑罰的黑惡勢力罪犯在原審判決生效前，檢舉揭發(fā)他人犯罪活動、提供重要線索，或者協(xié)助司法機關抓捕其他犯罪嫌疑人的，在原審判決生效后才被查證屬實的，參照本意見第10條情形辦理。

12.跨省異地執(zhí)行刑罰的黑惡勢力罪犯檢舉揭發(fā)他人犯罪，構(gòu)成立功或者重大立功的，監(jiān)獄依法向人民法院提請減刑。對于檢舉他人犯罪行為基本屬實，但未構(gòu)成立功或者重大立功的，監(jiān)獄可以根據(jù)有關規(guī)定給予日常考核獎勵或者物質(zhì)獎勵。

13.公安機關、人民檢察院、人民法院認為需要提審跨省異地執(zhí)行刑罰的黑惡勢力罪犯的，提審人員應當持工作證等有效證件和縣級以上公安機關、人民檢察院、人民法院出具的介紹信等證明材料到罪犯服刑監(jiān)獄進行提審。

14.公安機關、人民檢察院、人民法院認為需要將異地執(zhí)行刑罰的黑惡勢力罪犯跨省解回偵查、起訴、審判的，辦案地省級公安機關、人民檢察院、人民法院應當先將解回公函及相關材料送監(jiān)獄所在地省級公安機關、人民檢察院、人民法院審核。經(jīng)審核確認無誤的，監(jiān)獄所在地省級公安機關、人民檢察院、人民法院應當出具確認公函，與解回公函及材料一并轉(zhuǎn)送監(jiān)獄所在地省級監(jiān)獄管理機關審批。監(jiān)獄所在地省級監(jiān)獄管理機關應當在收到上述材料后三日內(nèi)作出是否批準的書面決定。批準將罪犯解回偵查、起訴、審判的，辦案地公安機關、人民檢察院、人民法院應當派員到監(jiān)獄辦理罪犯離監(jiān)手續(xù)。案件辦理結(jié)束后，除將罪犯依法執(zhí)行死刑外，應當將罪犯押解回原服刑監(jiān)獄繼續(xù)服刑。

15.本意見所稱“辦案偵查機關”，是指依法對案件行使偵查權(quán)的公安機關、人民檢察院。

最高人民法院 最高人民檢察院

公安部 司法部

2019年10月21日